7 הפונקציות הפיננסיות המובילות ב- Excel

7 הפונקציות הפיננסיות המובילות ב- Excel

Excel הוא כלי רב עוצמה, במיוחד עבור אנליסטים פיננסיים ורואי חשבון. בין אם אתה מנתח מחקר, בנקאי השקעות או רק מישהו שמנסה לבנות מודל DCF, תמצא נוסחאות אלה מועילות.





1. PMT

Formula: =PMT (rate, nper, pv, [fv], [type])

ציון : שיעור הריבית המצטברת בכל תקופה.



nDue : מספר התשלומים הכולל.





PV : סכום ההלוואה או הערך הנוכחי של כל התשלומים.

[fv] : זהו טיעון אופציונלי בו תוכל להזין יתרת מטרה של מזומנים שתרצה לאחר החזר ההלוואה; הוא מוגדר כ- 0 כברירת מחדל.



[סוּג] : זהו טיעון אופציונלי שבו תוכל לבחור לבצע תשלומים בתחילת (1) או בסוף התקופה (0); הוא מוגדר כ- 0 כברירת מחדל.

ה PMT פונקציה מאפשרת לאנליסטים בתחום הנדל'ן לבנות מודל פיננסי לחישוב התשלומים התקופתיים לפירעון הקרן בתוך פרק זמן נתון. עם זאת, תוכל להשתמש בפונקציה לכל סוג הלוואה.



לכן, האנליסטים יזדקקו לסכום הקרן, ריבית ותדירות התשלומים. לדוגמה, להלן דוגמה להלוואה בהיקף של 200,000 $ לצבירת ריבית בשיעור של 6% לתקופה של 5 שנים.

זה אומר לאנליסט כי הלוואה בהיקף של 200,000 דולר שצובר ריבית מדי שנה בשיעור של 6% תדרוש תשלום שנתי של 47,479.28 דולר למשך 5 שנים לפירעון ההלוואה (כלומר קרן בתוספת ריבית).



כאן, חשוב לציין שאם הריבית מצטברת מדי חודש, הריבית האפקטיבית משתנה. זה יתגלה בנוסחה הבאה.

2. אפקט

Formula: =EFFECT (nominal_rate, npery)

בשיעור נומינלי : הריבית המוצהרת.

נפרי : מספר הפעמים שהריבית תתחבר בשנה.

ה השפעה פונקציה מחשבת את הריבית האפקטיבית. לדוגמה, כאשר הריבית נקבעת כ -10% מורכבים מדי חודש, הריבית האפקטיבית תהיה גבוהה מ -10%. להלן דוגמה המציגה חישוב זה עם הפונקציה EFFECT.

3. XNPV

Formula: =XNPV (rate, values, dates)

ציון : השיעור שבו תרצה להוזיל את תזרימי המזומנים.

ערכים : טווח תאים המכיל את תזרימי המזומנים.

תאריכים : התאריכים המתאימים לתזרימי המזומנים.

XNPV הוא וריאציה ב- NPV (ערך נוכחי נטו). לכן, אתה יכול להשתמש ב- XNPV גם לחישוב הערך הנוכחי נטו. עם זאת, ההבדל הוא ש- XNPV אינו מניח שתזרימי המזומנים מתרחשים במרווחי זמן שווים.

בעת שימוש בנוסחת XNPV, זכור כי יש תמיד לספק את ארגומנט התעריפים באחוזים (כלומר, 0.20 עבור 20%). עליך להשתמש בערך שלילי לתשלומים, ולערך חיובי עבור קבלות.

התאים המכילים את התאריכים חייבים להיות מעוצבים כתאריך ולא כטקסט. כמו כן, שים לב כי הנתונים חייבים להיות מסודרים בסדר כרונולוגי.

קָשׁוּר: כיצד למיין לפי תאריך ב- Excel

4. XIRR

Formula: =XIRR (values, dates, [guess])

ערכים : הפניות לתאים המכילות תזרימי מזומנים.

תאריכים : התאריכים המתאימים לתזרימי המזומנים.

לְנַחֵשׁ : טיעון אופציונלי בו תוכל להזין IRR צפוי; הוא מוגדר כ- 0.1 כברירת מחדל.

XIRR מייצג את שיעור התשואה הפנימי המורחב. בערך כמו XNPV, ההבדל היחיד כאן הוא ש- XIRR אינו מניח שתזרימי המזומנים מתרחשים במרווחי זמן קבועים.

אם אתה תוהה מדוע Excel מחייב אותך להעלות ניחוש, זה בגלל שה- XIRR מחושב באמצעות איטרציות. אם אתה מניח ניחוש, האיטרציות מתחילות ממספר זה, או 0.1 אחרת.

אם Excel לא מצליח לחשב שיעור לאחר מספר מסוים של חזרות, הוא מחזיר א #על אחד שְׁגִיאָה. Excel גם יחזיר א #על אחד שגיאה אם ​​אין לנתונים לפחות תזרים מזומנים שלילי ואחד חיובי.

5. MIRR

Formula: =MIRR (values, finance_rate, reinvest_rate)

ערכים : הפניות לתאים המכילות תזרימי מזומנים.

שיעור_ כספים : עלות הון.

השקעה מחדש : שיעור התשואה הצפוי על תזרימי מזומנים שהושקעו.

על פי ה- XIRR, תזרימי המזומנים החיוביים מושקעים מחדש ב- IRR. עם זאת, שיעור התשואה הפנימי שהשתנה ( מירר ) מניח שהם מושקעים בעלות ההון של החברה או בשיעור התשואה החיצוני.

שלא כמו הפונקציה XIRR, MIRR אכן מניח שתזרימי המזומנים מתרחשים מעת לעת. עם זאת, רבים מהתנאים האחרים נשארים זהים. עליך להכיל לפחות תזרים מזומנים חיובי ושלילי בנתונים והערכים צריכים להיות בסדר כרונולוגי.

6. RATE

Formula: =RATE (nper, pmt, pv, [fv], [type], [guess])

nDue : מספר התשלומים הכולל עד לפדיון.

כיצד לזהות מצלמה נסתרת באמצעות טלפון נייד

PMT : סכום התשלום בכל תקופה.

PV : ערך נוכחי של התשלומים לאורך חיי האג'ח, כלומר עלות האג'ח.

[fv] : זהו טיעון אופציונלי שתוכל להגדיר את יתרת המזומנים הרצויה לאחר התשלום הסופי; הוא מוגדר כ- 0 כברירת מחדל.

[סוּג] : זהו טיעון אופציונלי לקביעת התשלום כתשלום בסוף (0) או תחילת (1) התקופה; הוא מוגדר כ- 0 כברירת מחדל.

[לְנַחֵשׁ] : זהו טיעון אופציונלי בו ניתן להזין שיעור ניחוש; הוא מוגדר כ- 0.1 כברירת מחדל.

ה ציון הפונקציה מאפשרת לאנליסטים לחשב את התשואה של איגרת חוב לפדיון. הפונקציה משתמשת באיטרציות לחישוב, ואם התוצאות אינן מתכנסות עד 20האיטרציה, היא תחזיר א #על אחד שְׁגִיאָה.

שים לב כי עלות האג'ח חייבת להיות מספר שלילי, אחרת הפונקציה תחזיר א #על אחד שְׁגִיאָה.

קָשׁוּר: נוסחאות Excel שיעזרו לך לפתור בעיות בחיים האמיתיים

7. שיפוע

Formula: =SLOPE (known_ys, known_xs)

ידוע_ב : טווח תאים או מערך המורכב מנקודות הנתונים המשתנים התלויים.

X_ מוכר : טווח תאים או מערך המורכב מנקודות הנתונים המשתנות הבלתי תלויות.

ה מִדרוֹן פונקציה מחשבת את השיפוע של קו רגרסיה, המכונה גם קו ההתאמה הטובה ביותר. זהו כלי שימושי כאשר אתה רוצה לחשב את ביתא המניה באמצעות מערך נתונים המכיל את מחירי המניה ורמות המדד היומיות.

להלן דוגמה לאופן חישוב שיפוע קו רגרסיה בעזרת הפונקציה SLOPE.

אם תספק רק נקודת נתונים תלויה ועצמאית אחת, הפונקציה תחזיר א # DIV / 0 שְׁגִיאָה. אם לטווחים שאתה מזין בכל ארגומנט אין מספר שווה של נקודות נתונים, הפונקציה תחזיר א #לא שְׁגִיאָה.

אתה מוכן כעת עם ערכת הכלים של נוסחאות פיננסיות

דוגמנות פיננסית יכולה להיות חוויה מסחררת כאשר מספרים צפים על פני המסך. פונקציות האוצר האלה של Excel יהפכו את חייך לקלים יותר כך שלא תצטרך להשתמש בנוסחאות ארוכות ומורכבות כדי לבצע את החישובים שלך. עם זאת, ייתכן שפונקציות אלה לא יוכלו לעזור לך לבצע את המיסים שלך.

לַחֲלוֹק לַחֲלוֹק צִיוּץ אימייל עושה את המיסים שלך? 5 נוסחאות Microsoft Excel שאתה חייב להכיר

המסים שלך ישלמו בקרוב ואינך רוצה לשלם דמי הגשה מאוחרים? נצל את העוצמה של Microsoft Excel כדי לסדר את המס שלך.

קרא הבא נושאים קשורים
  • פִּריוֹן
  • טיפים לגיליון אלקטרוני
  • Microsoft Excel
  • ניהול כספים
  • מתמטיקה
  • כספים אישיים
  • תַקצִיב
  • טיפים של Microsoft Office
על הסופר ארג'ון רופארליה(פורסמו 17 מאמרים)

ארג'ון הוא רואה חשבון בהשכלתו ואוהב לחקור טכנולוגיה. הוא אוהב ליישם טכנולוגיה כדי להפוך את המשימות השגרתיות לקלות יותר, ולעתים קרובות הרבה יותר מהנות.

עוד מאת ארג'ון רופארליה

הירשם לניוזלטר שלנו

הצטרף לניוזלטר שלנו לקבלת טיפים, סקירות, ספרים אלקטרוניים בחינם ומבצעים בלעדיים!

לחצו כאן להרשמה