כיצד לשלם מסים על eBay ומכירות קרייגסליסט

אם אתה קורא מאמר זה, אתה כנראה באחת משתי קבוצות: אתה מוכר סחורות משומשות באתרים כמו eBay ו- Craigslist מדי פעם תמורת הוצאה נוספת במזומן או שאתה מוכר מוצרים תוצרת עצמית כל יום כמשרת צד. כדי להגדיל את ההכנסה שלך.

בשני המקרים, יש להכריז על חלק מהכסף שאתה מרוויח למס הכנסה, במיוחד אם אתה בקבוצה האחרונה --- אבל אפילו מכירות חד פעמיות עשויות להיחשב. אי דיווח על מכירות עלול להוביל לביקורת של מס הכנסה בגין הונאת מס.

להלן קורס מזורז על מתי אתה צריך לשלם מסים על מכירות מקוונות וכיצד לנהוג. הפוסט הזה נכתב עם חוקי מס בארה'ב בחשבון וייתכן שלא יחול במקומות אחרים.

אילו ספירות מכירות לקראת מסים?

כלל האצבע הכללי הוא שאם הרווחת כלשהי במכירה, יש לדווח עליה כהכנסה. רווח מוגדר כהפרש בין מה ששילמת כדי לרכוש משהו, כל אובדן ערך עקב פחת וכמה מכרת אותו.

לדוגמה, אם רכשת טאבלט או סמארטפון תמורת 200 $ ומכרת אותו שבוע לאחר מכן תמורת 250 $, אז הרווחת 50 $. עם זאת, אם קנית טאבלט או סמארטפון ב -200 דולר לפני כמה שנים ומכרת אותו רק עכשיו ב -100 דולר, אז אין רווח.

למס הכנסה יש כמה קווים מנחים לגבי מסים על מוצרים שנמכרים באינטרנט. להלן נקודות המפתח שעליך לדעת, אך אנו ממליצים לקרוא את כל הדף:

אם אתה מוכר דברים שבבעלותך זמן מה, כגון אוסף קומיקס אז כנראה שאין כל רווח, ואת בסדר. הדבר דומה להחזקת מכירת מוסך, למעט באינטרנט.
אם אתה מוכר משהו שהפקת, כגון עבודות יד ויצירות אמנות, אז זו הכנסה לדווח.
אם אתה קונה ומוכר מחדש באינטרנט, כגון גאדג'טים ב- Craigslist, אז זו הכנסה שניתנת לדווח עליה.

מה שבאמת מסתכם בו הוא האם המכירות המקוונות שלך מוגדרות כ- עֵסֶק או א תַחבִּיב על פי ההגדרות שקבע מס הכנסה. המים יכולים להיות קצת עכורים כאן. ככזה, מס הכנסה העלה מספר שאלות שעשויות לעזור להבהיר היכן אתה עומד:

האם הזמן והמאמץ שהושקעו בפעילות מעידים על כוונה להרוויח?
האם משלם המסים תלוי בהכנסה מהפעילות?
אם יש הפסדים, האם הם נובעים מנסיבות שאינן בשליטת הנישום או שהתרחשו בשלב ההקמה של העסק?
האם משלם המסים שינה את שיטות הפעולה כדי לשפר את הרווחיות?
האם לנישום או ליועציו יש את הידע הדרוש להמשך הפעילות כעסק מצליח?
האם משלם המסים הרוויח בעבר בפעילויות דומות?
האם הפעילות מניבה רווח בשנים מסוימות?
האם משלם המסים יכול לצפות להרוויח בעתיד מהערכת השווי של הנכסים המשמשים בפעילות?

אם תוכל לענות 'כן' על כל אחת מהשאלות הללו, סביר להניח שאתה מנהל עסק בעיני מס הכנסה. ככל שתוכל לענות על 'כן' על יותר שאלות, כך סביר להניח שאתה מנהל עסק, לפחות מבחינת מסים.

ההבחנה בין עסק לתחביב חשובה כיוון שפעולות מס מסוימות, כגון ניכוי הוצאות עסקיות, זמינות רק לאחת ולא לשניה.

ייתכן שתצטרך גם לשלם מס מכירה על פריטים שאתה מוכר באינטרנט. למרבה הצער, מס מכירה הרבה יותר מסובך ממס הכנסה, ובלתי אפשרי לכסות את הכל בפוסט אחד. מתייחס מדריך זה למס מכירות אינטרנט בכל מדינות ארה'ב .

וכדי שיהיה ברור, למרות שכותרת המאמר הזה מזכירה רק eBay ו- Craigslist, הנחיות המס הללו חלות ללא קשר למקום שבו אתה מבצע את המכירות שלך-בין אם אתה מוכר דברים באמזון או אפילו מוכרים לחברים בפייסבוק .

כמה אתה חייב במס?

הדבר הראשון שאתה צריך לעשות הוא לשמור רישומים טובים . תמיד תהיה לך גישה לדו'ח עסקאות כלשהו (או לכל הפחות להיסטוריית עסקאות) ותוכל לסכם כמה הרווחת במכירות לאורך כל פרק זמן נתון.

תזדקק למידע זה כדי לקבוע כמה אתה באמת חייב מסים-ובמידה ותבקר אי פעם על ידי רשות המסים, רשומות אלה יחסכו לך הרבה זמן, אנרגיה וכאבי ראש. אמנם 1099 טפסים מצוינים, אך עדיין עליך לשמור רישומים עצמאיים.

וכן, אתה עדיין חייב מסים גם אם לעולם לא תקבל 1099 טפסים מאיביי, קרייגסליסט, PayPal או מכל מקום אחר. באחריותך לעקוב אחר המכירות שלך ולשלם את המסים שאתה חייב על אותן מכירות.

הערה: אם אתה מתמודד עם הרבה מכירות ומרגיש המום, שקול להשתמש בתוכנת הנהלת חשבונות לעסקים קטנים.

הבנת מס הכנסה מול מס עצמאי

אם אתה מוכר באתרים כמו eBay ו- Craigslist, כל הכנסה שתניב ממכירות אלה תחויב בשני מסים: מס הכנסה ו מס עצמאי .

מס הכנסה קצת מסובך מכיוון שהסוגריים תלויים בסטטוס הגשתך והם יכולים להשתנות משנה לשנה. למרבה המזל, אתה יכול פשוט להשתמש מחשבון מס הכנסה של MoneyChimp כדי לראות מה אתה חייב בהתחשב בסכום מסוים של הכנסה החייבת במס.

הכאב עצמו הוא אהבת האינטרנט, הכאב של הלקוח.

מס עצמאי הוא פשוט יותר אך מורכב משני חלקים: ביטוח לאומי ורפואה רפואית. בשנת 2019, עבור עצמאים, שיעור הביטוח הלאומי עומד על 12.4% על ההכנסה העצמאית הראשונה של $ 127,200, ושיעור מס Medicare הוא 2.9% על כל ההכנסה.

עליך לשלם גם מס הכנסה וגם מס עבודה עצמאי על הכנסה שהרוויחה כעצמאים, כולל מכירות שבוצעו באינטרנט.

לדוגמה, אם מכרתי סחורה בשווי 10,000 $ ב- eBay בשנת 2019 והגשתי מסים כנישואים במשותף, אז הייתי חייב 1,240 $ לביטוח הלאומי ו -290 $ ל- Medicare (למעשה פחות אם תכלול ניכויים ופטורים, אך לא תדע עד התיק שלך החזר המס שלך).

הערה: הקפד לבדוק את דף מרכז מס לעבודה עצמית של מס הכנסה .

קצת מהמם, לא? לכן אנו ממליצים בחום להשתמש בתוכנת מס כשמגיע הזמן להגיש את החזר המס שלך. כנראה שתצטרך לשלם קצת יותר עבור גרסה שתוכל להתמודד עם הכנסה של עצמאים, אבל החיסכון בזמן ובאנרגיה שווה את זה.

אם אתה מעדיף להישאר עם Microsoft Excel כדי לחשב כמה אתה חייב, תסתכל על נוסחאות Excel חיוניות אלה לחישובי מס.

אל תשכח מתשלומי מס רבעוניים!

יש עוד דבר שצריך לדאוג לו כשאתה מתמודד עם הכנסה של עצמאים: אתה צריך להרוויח תשלומים משוערים לרבעון למס הכנסה.

בדרך כלל, כעובד שעובד אצל מעסיק, חלק מכל משכורת נלקחת כ'ניכוי מס '. אלה הם תשלומים ששולמו למס הכנסה מטעמך במהלך השנה, וההכנסות הללו נחשבות לסך המס שאתה חייב בסוף השנה.

הכנסה לעצמאים כפופה לאותם תשלומי 'במהלך השנה', למעט תשלומים אלה יש לבצע רק אחת לרבעון והם רק צריכים לאמוד את המס שאתה חייב על ההכנסה העצמאית שהרווחת במהלך זה רובע.

מועדי התשלום המשוערים לרבעון הם:

רבעון ראשון, 15 באפריל (להכנסה שהרוויחה מינואר עד מרץ)
הרבעון השני, 15 ביוני (להכנסה שהרוויחה מאפריל עד מאי)
הרבעון השלישי, 15 בספטמבר (להכנסה שהרוויחו בין יוני לאוגוסט)
הרבעון הרביעי, 15 בינואר (להכנסה שהרוויחה בין ספטמבר לדצמבר)

אם היום חל בסוף שבוע או בחג, אז המועד נדחה ליום העסקים הבא.

כיצד לשלם מס משוער לרבעון

הדרך הקלה ביותר לשלם את התשלומים המשוערים הרבעוניים היא להשתמש בפורטל התשלומים המקוון של אתר מס הכנסה, שהוא רק אחד מתוך כלים מקוונים שימושיים רבים המסופקים על ידי מס הכנסה:

לְבַקֵר irs.gov במחשב מאובטח.
נְקִישָׁה לבצע תשלום .
נְקִישָׁה תשלום ישיר .
נְקִישָׁה לבצע תשלום .
בקטע 'סיבה לתשלום' בחר מס משוער .
תחת 'החל תשלום על', בחר 1040ES .
בחר את שנת המס ולחץ על לְהַמשִׁיך .
מלא את פרטי משלם המסים שלך ולחץ לְהַמשִׁיך .

זהו זה! כל התשלומים שתבצע בדרך זו ייחשבו כמעין 'ניכוי עצמאי' כלפי המס הכולל שאתה חייב בסוף השנה.

אל תוותרו על תשלום מס רבעוני , כי תצטרך לשלם קנס על כל מה שאתה עדיין חייב למס הכנסה כשיגיע יום המס.

כשאתה בספק, פנה לאיש מס

כל זה מבלבל, במיוחד אם מעולם לא היית צריך להתמודד עם מסים עצמאיים מכל סוג שהוא. עם זאת, הנקודה היא זו: אתה חייב מס על כל המכירות המתבצעות באמצעות אתרים כמו eBay וקרייגסליסט מתוך כוונה להרוויח.

אם זה יותר מדי בשבילך לעטוף את הראש, אל תדאג. אתה לא היחיד שמרגיש כך, ולכן כל כך הרבה אנשים דוחים את הכנת המס שלהם לרואה חשבון מוסמך.

בינתיים, בדוק את אלה טיפים לשיפור מכירות eBay וטיפים נוספים אלה להרוויח יותר כסף ב- eBay.

כיצד אוכל לפתוח קובץ a.dat

לַחֲלוֹק לַחֲלוֹק צִיוּץ אימייל 6 חלופות קוליות: אפליקציות ספרי האודיו הטובות ביותר בחינם או הזולות

אם לא בא לך לשלם עבור ספרי שמע, הנה כמה אפליקציות נהדרות המאפשרות לך להאזין להן בחינם ולפי חוק.

קרא הבא נושאים קשורים

מרשתת
להרוויח כסף באינטרנט
קרייגסליסט
תוכנת מס
eBay
מוכר באינטרנט
תעסוקה עצמית

על הסופר ג'ואל לי(1524 מאמרים פורסמו)

ג'ואל לי הוא העורך הראשי של MakeUseOf מאז 2018. יש לו תואר B.S. במדעי המחשב ומעל תשע שנות ניסיון בכתיבה ועריכה מקצועיות.

עוד מאת ג'ואל לי

הירשם לניוזלטר שלנו

הצטרף לניוזלטר שלנו לקבלת טיפים, סקירות, ספרים אלקטרוניים בחינם ומבצעים בלעדיים!

לחצו כאן להרשמה